完成线上支付交易以后，虽然通道方告知支付成功，但是钱是不是真的能给，还需要打一个问号？资金对账就是应收应付和实收实付之间的核对；什么是应收应付，什么是实收实付呢？哪些数据与之对应呢，这边文章会详细介绍
01、资金对账项目
通过上一篇《对账中心设计（六）：交易对账项目配置设计》我们已经明白对账项目的概念；今天我们要介绍的资金对账项目可能更容易理解：一个实体的银行或者三方资金账户为一个资金对账项目
所以说资金对账，我们按照银行账户的维度进行核对；因为在会计科目中银行账户已经是叶子科目了，虽然一个资金账户可能有很多业务类型的收款，但是我们这里不再细分了；如果因为公司需要想细分也是可以实现，只需要按着业务类型区分账户的资金变动项即可。
这里我们按照一个实体的资金账户设置为一个资金对账项目，比如平台有微信平台2个收款账户1和2，支付宝平台两个收款账户3和4，招商对公5，一共5个资金账户，那么我们就可以设置5个资金对账项目，如下
资金对账项目1：微信账户1
资金对账项目2：微信账户2
资金对账项目3：支付宝账户3
资金对账项目4：支付宝账户4
资金对账项目5：招商对公户5
02、对账项目命名
为了便于管理我们还需要为每个对账项目命个名字，如何起名这个也看自己喜好；命名的一个关键原则。
要能从名字中看出具体核对的那个账户。
基于这个原则我们为1中的几个项目进行命名如下。
规则：通道方+通道类型+账户号
资金对账项目1：微信-收款-账户1
资金对账项目2：微信-收款-账户2
资金对账项目3：支付宝-收款-账户3
资金对账项目4：支付宝-收款-账户4
资金对账项目5：招商对公-收款-公户5
这样我们可以清晰的知道对账项目1是微信开的的账户号为1的收款账户
对账文件管理前面已经讲过了，每个账户次日都会提供相应的清算文件和结算文件；那么文件要跟资金资金对账项目对应上，最后为对账文件命名上可以知道对应的所属账户，比如：
规则：通道方+账号+文件类型+交易日期
资金对账项目1：wx-1-pay-20210204
03、对账项目管理
一个企业可能会存在很多个资金账户；为了便于管理，我们就需要一个菜单专门管理资金对账项目；示例如下
该页面可以查看所有的资金对账项目，每个项目就是一个实体资金账户；点击设置可以进行该对账项目的配置设置；右上角的新增可以新增新的项目。
04、资金对账模式的选择
资金对账我们知道是核对应收应付和实收实付，实收实付我们知道就是银行实际资金的变动，使用银行结算账单即可；那么应收应付的选择其实有2种方法一个是使用通道的清算文件作为应收应付，另一个是使用平台的资金账务作为应收应付。
使用银行清算文件
就是银行记录应收应付与实收实付进行核对，但是有个缺陷就是平台的支付记录需要跟银行的清算文件进行核对，所以核对模型如下：
看3中的新增对账项目中有一个关联交易对账，就是看一下平台的支付记录和清算文件核对有没有差异，如果没有且资金对账没差异，那么就没有问题：
使用平台资金账务核对
就是如果公司有账务中心的话，可以直接拿资金变动账务与实际银行的资金结算账单核对，这个不做具体介绍了。
05、对账维度
交易对账是按照逐笔核对的，资金对账我们不按照逐笔核对，因为存在轧差以及线下汇入等情况，我们按照费用维度进行核对，就是将应收应付和实收实付解析成款项，对相同款项进行核对，比如收款，收款手续费，退款，退款手续费，打款等。
06、对账项目设置
我们以核对清算数据和结算数据为例，资金对账项目解析就是将文件里的数据解析汇总到对应的款项上去，知道一个账户今天每一个款项上的金额。
该配置器最终的实现是
我们从页面可以看出来，该配置是将文件里的数据先通过“条件组”的筛选，然后取目标数据的金额，并且对金额进行运算汇总；比如例子中的第一条就是：取交易状态=success的数据，取订单金额作为结算金额
如文件数据：
通过原型中的配置条件：
条件组：交易状态=success，
金额：正直汇总 订单金额
我们得到了：收款=100+90=190
其他费用逻辑类似
一定要枚举一个资金账户里的每一类型费用，不能遗漏，不然会出现资金差异。
这样完成配置后，一个对账项目就配置完成了；会照着配置的时间每天完成账单数据的汇总，得到该账户每一方数据的每个款项的金额。
下一篇文章我们介绍对账引擎设计和对账结果管理。
