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对账中心设计(八):对账引擎及对账结果查看
前面的文章都是建设工作,对账的基础,今天我们就来聊一聊怎么动起来,就像发动机一样要让组织转动起来,同样对账也是,需要一个核心的处理流来完成每天和每个对账项目的核对,我们今天来聊一下几个关键的处理 在对账执行前还有最后几个重要的问题没有解决,那就是对账的核心处理逻辑是什么;对账有几个关键的处理引擎。 01、对账连续性控制引擎 对账不能跨日,比如2号对完才能对3号,如果今天是10号,2号还没对账,那么…- 4.7k
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对账中心设计(七):资金对账项目配置设计
完成线上支付交易以后,虽然通道方告知支付成功,但是钱是不是真的能给,还需要打一个问号?资金对账就是应收应付和实收实付之间的核对;什么是应收应付,什么是实收实付呢?哪些数据与之对应呢,这边文章会详细介绍 01、资金对账项目 通过上一篇《对账中心设计(六):交易对账项目配置设计》我们已经明白对账项目的概念;今天我们要介绍的资金对账项目可能更容易理解:一个实体的银行或者三方资金账户为一个资金对账项目 所…- 3.2k
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对账中心设计(六):交易对账项目配置设计
企业业务在不断变化,新的业务也在不断出现,对账数据因为业务的变化也在发生变化;如果接入了新的支付渠道对账设置也需要新增;如果每次都通过开发实现,那么成本会很高;本篇文章我们将介绍如何实现交易对账项目的配置化设计,极大的提升对账项目的管理效率。 01、交易对账项目 做对账并不是简单的一方与另一方比对;实际会基于业务情况,存在很多组进行核对;比如与微信的核对,与支付宝的核对等;每一组又可能分成更细的组…- 3.8k
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对账中心设计(四):平台对账数据获取和存储
上篇我们介绍了外部支付渠道的文件获取以及解析的设计;本篇文章我们介绍平台自己的数据如何获取和存储和管理呢?常见的方法有哪些。 01、平台对账需求获取方式 拿到三方文件账单数据以后需要与平台自己的相关数据做核对,比如平台交易数据与清算数据的核对;平台账务数据与银行账单数据的核对;平台自有数据获取方式常采用如下形式。 文件获取 业务系统需要按照要求定期(如每日凌晨2:00)生成文件,按照约定规范进行命…- 6.7k
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对账中心设计(三):对账文件获取和解析
支付交易的通道提供方,例如微信、支付宝、网联、银联等,都是按照约定频率和时间提供交易的记录文件,一般都是2份,一个清算文件“记录支付明细”;另一个是“结算文件”记录资金账户的实际的资金变动;对于文件的获取大部分在提供通道时会提供下载接口,另外如果没有接入下载接口,可以采用人工下载的方式获得文件,将文件传到对账系统获得对账数据;本文主要介绍渠道方的对账文件获取以及解析和管理。 01、对账文件类型 主…- 7k
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对账中心设计(二):架构图和流程图
做好产品架构设计是产品健康性,完整性,合理性的基础;整体视角把握产品整体;本文将介绍几个常见的对账系统架构,业务流程性架构,系统功能性架构;记住对账的大原则:保证账证实的一致性,确保交易一致和资金安全;在这个大原则下可以更灵活和创新性的去设计对账系统的产品和业务架构 01、标准业务架构 如果企业整体业务架构完整,系统建设完善的情况下建议对账采用该架构。 有完善的账务核心和会计核心 对账先完成交易数…- 19k
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对账中心设计(一):对账介绍
我们在完成线上支付交易以后,虽然通道方告知支付成功,但是钱是不是真的能给,还需要打一个问号?资金对账就是应收应付和实收实付之间的核对;什么是应收应付,什么是实收实付呢?哪些数据与之对应呢,这边文章会详细介绍。 想必大家对“对账”这个词都不陌生,单从字面意思就能略知一二;其实就是字面意思;“对”就是核对,“账”就是账目;“对账”就是核对账目;账目核算是财务工作的必要部分,随着线上交易体量越来越大或者…- 10.3k
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