前面的文章都是建设工作,对账的基础,今天我们就来聊一聊怎么动起来,就像发动机一样要让组织转动起来,同样对账也是,需要一个核心的处理流来完成每天和每个对账项目的核对,我们今天来聊一下几个关键的处理
在对账执行前还有最后几个重要的问题没有解决,那就是对账的核心处理逻辑是什么;对账有几个关键的处理引擎。
01、对账连续性控制引擎
对账不能跨日,比如2号对完才能对3号,如果今天是10号,2号还没对账,那么3-9号的账都不会核对;因为前一天的单边会循环进入下一天的核对
02、对账时间控制引擎
如上表,我们需要管理对账的时间;这里有3个时间概念需要知道
- 对账日期:就是对的那一天的账,也是交易成功时间或者资金变动日期
- 对账启用日期:一个对账项目的第一个对账日期
- 最后对账日期:一个对账项目的最后一个对账日期
03、对账状态控制引擎
需要管理可查每一个对账项目在每一天的对账状态:
04、对账任务流程控制引擎和报警
主流程控制对账项目的任务执行,并在流程成变更更新其他控制环节参数;如果主流程某一个处理失败那么进行任务报警,人工干预重启流程
05、对账核心引擎
对账最核心的引擎就是数据间逐笔核对的过程
比如经过上面的逻辑,对账项目1在x日的对账结果如下
06、对账结果查看
通过上面的对账执行,我们就得到了对账的结果,每个对账项目的对账总笔数,总差异
交易对账结果
该结果是每个对账项目按笔数核对的结果
资金对账结果
该结果是每个资金账户对账项目,按照费用款项核对的结果
好了,得到了对账结果之后,下一步就是针对不同的差异进行排查和差错处理了
下一篇文章我们介绍差错处理和差错配置设计!